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短期票券業務簡介


短期閒置資金何處去?
如果您或您的公司有了暫時性的多餘資金,尚未安排適當的用途;或者資金雖
已安排好了用途,但尚未開始加以利用,您一定會考慮訂定一個穩紮穩打的短
期投資計劃;台灣銀行願意提供您一個最有效運用短期資金的方法-購買短期
票券。

短期票券係指期限在一年以內之下列短期債務憑證,其種類如下:
一、國庫券(TB)
二、銀行可轉讓定期存單(NCD)
三、銀行承兌匯票(B/A)
四、商業本票(CP)
五、其他經主管機關核准之短期債務憑證。

投資短期票券的優點
一、安全可靠
短期票券包括政府發行之國庫券、銀行發行之可轉讓定期存單及由工商

企業發行經金融機構保証、承兌或背書之票據,安全可靠。

二、流通性高
短期票券持有人在急需用錢時,可將原來購買之票券在貨幣市場賣出,隨

時變現,以保持資金之高度流動性;此外,您亦可配合資金閒置時間之長

短,從事附賣回約定交易 (可指定180天以內之特定到期日),以靈活運用

資金。

短期票券的稅負
一、個人票券利息所得採分離課稅(目前稅率為10)不須再併入綜合所得

稅申報。

二、營利事業票券利息所得應計入營利事業所得額課稅,該扣繳稅款得自

營利事業所得稅結算申報應納稅額中減除。

投資人如何與本行承做交易:
一、請先至本行各地分行辦理券項劃撥帳戶之開戶,指定本行活期性存款帳戶

,作為款項交割帳戶,並請簽訂票券附條件買賣總契約、免簽章同意書及填妥

基本資料卡。

二、請逕電洽本行財務部交易科承辦人員議定交易金額、利率及天期等條件。

電話(0223493008



客服中心電話:0800025168或02-21910025 總行電話:02-23493456