一、存款
(一) 開戶對象
1. 依外國法律組織登記之中華民國境外法人，但經中華民國政府認許在
中華民國境內營業之分支機構不包括在內。
2. 持有外國護照且在中華民國境內無住所暨年滿二十歲之個人。
(二) 外匯存款種類
1.外匯活期存款
2.外匯綜合存款
3.外匯支票存款
4.外匯定期存款：七天期、十四天期、二十一天期、一個月、三個月、六個月、
九個月、一年期及指定到期日等九種。
(三) 臺灣銀行外匯存款開戶最低金額及起息金額一覽表
100.12.16生效
| 存款幣別 |
外匯活期存款 |
外匯定期存款（開戶最低金額） |
| （開戶最低金額及起息金額） |
七天期以上期別 |
| 美金 |
100 |
1,000 |
| 港幣 |
1,000 |
10,000 |
| 英鎊 |
100 |
1,000 |
| 澳幣 |
100 |
1,000 |
| 加拿大幣 |
100 |
1,000 |
| 新加坡幣 |
100 |
1,000 |
| 瑞士法郎 |
100 |
1,000 |
| 日圓 |
15,000 |
150,000 |
| 南非幣 |
1,000 |
10,000 |
| 瑞典幣 |
1,000 |
10,000 |
| 紐西蘭幣 |
100 |
1,000 |
| 歐元 |
100 |
1,000 |
| 人民幣 |
600 |
6,000 |
(四)開戶證件
1.中華民國境外之法人：由負責人親自檢送下列資料辦理。
(一)依外國法律組織登記之證明文件。倘文件已逾時效，需增提
存續證明（Certificate of Good Standing）或其他得以證明該法人
尚有效存續之相關證明文件。
(二)負責人資格證明文件。
(三)董事會或相當機構會議所作有關辦理開戶決議之會議紀錄或授權書。
(四)組織章程。
(五)負責人身分證明文件。
(六)在中華民國境內無營業處所之聲明書。
(七)其他本行認證需要之文件。
2.中華民國境外之個人：由本人親自檢具下列資料辦理。
(一)外國護照。
(二)在中華民國境內無住所之聲明書。
(三)中華民國統一證號基資表。
(五) 存款方式
申請人得憑其本人為受款人之匯入匯款、出口押匯款、本行買入之外幣
票據、已進帳之出口託收或光票託收款、或其他經本行承作業務所衍生
之外匯款項等均可向國際金融業務分行申請開戶存儲。
(五) 自動轉存及質借
定期存款(不含指定到期日)存戶得申請自動轉期，並可在本行辦理質借。
二、放款
(一) 對象：經本行內部核有相關國家風險額度之中華民國境外法人。
(二) 性質：短期、中期或長期放款。
(三) 種類：(1)週轉金貸款 (2)設備資金貸款(3)計劃型貸款(4)保證(5)其他。
(四) 利率：按SIBOR、 LIBOR、 TIBOR‧‧‧等加碼若干為年息計算。
(五) 償還辦法：由本行與借款人議訂。
三、外匯
(一)辦理境外客戶匯兌，包括匯出、及匯入匯款業務。
(二)簽發境外客戶信用狀及辦理境外客戶信用狀通知。
(三)辦理境外客戶進、出口押匯之相關事宜。
(四)辦理境外客戶進、出口託收業務。
四、衍生性金融商品
外幣組合式商品、美元對人民幣無本金交割遠期外匯(NDF)等。