基金大觀園

購買篇

定期定額篇

定期定額篇

贖回篇

轉換篇

配息篇

費用篇

其他篇


定期定額篇:

Q1:申請定期定額投資及各項變更手續,有無申請時間限制?

Q2:定期定額扣款日可選擇哪一天?

Q3:定期定額扣款帳戶有無限制?可以扣其他人的帳戶嗎?

Q4:定期定額扣款日扣款時間為何?

Q5:為甚麼定期定額購買基金,扣款後存款餘額變成負數?

Q6:定期定額申購基金,扣款失敗幾次後會被停止扣款?

Q7:定期定額之基金申請全部或部分轉換後,扣款投資之基金會不會改變?

Q8:外幣信託辦理全部轉換或申請變更購買基金,如為不同投資幣別時,每次扣款金額如何計算?

Q9:定期定額「變更購買基金」與基金「轉換」有何不同?

Q10:定期定額扣款投資的基金可不可以變更?

Q11:定期定額可以申請「暫停扣款」或「中止扣款」嗎?有什麼差別?

Q12:定期定額每次扣款金額可不可以申請變更?

Q13:定期定額扣款日可不可以申請變更?

Q14定期定額辦理全部贖回後,還可以繼續扣款嗎?

Q15已中止扣款之基金帳號辦理全部贖回且選擇依原約定繼續有效者,之後可以申請恢復扣款嗎?

Q16:使用網路銀行購買定期定額基金,為何「我的基金」未顯示該筆基金資料?

Q17:網路銀行可否辦理定期定額基金扣款帳號變更?


定期定額篇:

Q1:申請定期定額投資及各項變更手續,有無申請時間限制?

A1:委託人申請定期定額投資及各項變更之申請手續,應於扣款日前一營業日下午1500前完成,若逾時,則該申請自下次扣款日才生效。

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Q2:定期定額扣款日可選擇哪一天?

A2:每月2日、6日、12日、16日、22日、26,一基金帳號可複選2個以上扣款日,且每一扣款日之扣款金額皆為約定之扣款金額。

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Q3:定期定額扣款帳戶有無限制?可以扣其他人的帳戶嗎?

A3:本行活期性存款帳戶(支票存款除外),均得約定為定期定額扣款帳戶,網路銀行申請定期定額投資者,則扣款帳戶應先設定為「約定轉出帳號」。

    不可,扣款帳號限為委託人本人帳戶。

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Q4:定期定額扣款日扣款時間為何?

A4:本行於指定扣款日(遇假日順延至次一個營業日)之凌晨執行整批扣款交易,故委託人須於扣款日前一營業日營業時間結束前於指定扣款帳戶留存足供扣款之餘額(含信託投資金額及手續費),否則該次即不為投資。

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Q5:為甚麼定期定額購買基金,扣款後存款餘額變成負數?

A5:委託人購買基金所約定之扣款帳號如為綜合存款戶,因綜合存款是將活期性存款、定期性存款與擔保放款綜合於同一帳戶內,具有隨時存取與質押借款之便利,存戶取款金額超過活期性存款餘額時,得在定期性存款部份合計金額之九成範圍內,予以貸款撥付,活期性存款餘額欄之負號金額即為短(中)期擔保放款。故存款餘額不足申購基金時,系統會自動透支定期性存款,並以負數標示透支金額;存戶如不欲以借款方式支付時,應事先向本行提出申請,嗣後活期性存款餘額不足時,本行將無法執行扣款申購基金,存款餘額即不會產生負數。

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Q6:定期定額申購基金,扣款失敗幾次後會被停止扣款?

A61. 96年7月1前申請之定期定額投資,依原契約約定三次扣款不成功即停止扣款(惟原中信局申購者無此限制),需辦理「恢復扣款」之申請,才能繼續扣款投資。

2.9671起,新申請之定期定額投資,除自第一次應扣款日起連續三次扣款不成功,致未能辦理基金購買者,該筆投資之基金帳號自始不成立外,只要首次扣款成功,嗣後之扣款,不論失敗次數,並無停止扣款之限制,除非委託人有申請暫停扣款或中止扣款,否則只要扣款帳戶有足額款項,都會持續扣款。

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Q7:定期定額之基金申請全部或部分轉換後,扣款投資之基金會不會改變?

A71.如轉換之基金不是約定繼續扣款投資之基金,則扣款投資之基金不變。

2.如扣款投資之基金申請全部轉換,則轉換後扣款投資之基金將變更為轉換後之基金。

3.如扣款投資之基金申請部分轉換,則部分轉換後仍繼續扣款投資基金。

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Q8:外幣信託辦理全部轉換或申請變更購買基金,如為不同投資幣別時,每次扣款金額如何計算?

A9:委託人就外幣信託目前定期定額扣款投資之基金辦理全部轉換或申請變更購買基金者,倘轉換或變更後基金計價幣別不同時,本行將自動換算轉換或變更後之每次扣款金額,並以四捨五入方式調整至符合該轉換或變更後每次扣款金額之規定。

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Q9:定期定額「變更購買基金」與基金「轉換」有何不同?

A9變更投資基金係變更定期定額扣款投資之基金,但不變動原投資之庫存單位數,例如投資A基金2個月後選擇變更投資標的(B基金),在原基金帳號項下會保留A基金的庫存資料,並列示B基金的相關資料,日後再變更投資標的(C基金),則原基金帳號項下除保留AB基金的庫存資料外,也會顯示C基金的相關資料,以此類推,申請「變更投資基金」無須負擔費用,之後每期扣款除了申購手續費按新基金之費率計收外,不收其他費用。轉換則是贖回轉出之基金再買進轉入之基金,故庫存單位數將會變動。轉換時適用之轉出轉入基金價格請參考轉換篇,轉換之費用請參考費用篇。

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Q10:定期定額扣款投資的基金可不可以變更?

A101.定期定額申購之基金可申請「變更購買基金」,自申請變更日後首次扣款日即改投資變更後之基金,原基金之庫存單位數仍將保留在基金帳戶至全部贖回為止。

2.投資國內基金之基金帳號不得變更為投資境外基金,投資境外基金之基金帳號不得變更為投資國內基金。

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Q11:定期定額可以申請「暫停扣款」或「中止扣款」嗎?有什麼差別?

A11:定期定額申購之基金未下架前可申請「暫停扣款」或「中止扣款」,但已下架基金中止扣款後即無法申請恢復扣款,二者差異如下:

1.「暫停扣款」係約定暫停期限,屆期自動恢復扣款。

2.「中止扣款」係中止該基金帳號扣款投資,無期限限制,可隨時申請恢復扣款。

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Q12:定期定額每次扣款金額可不可以申請變更?

A12:定期定額申購之基金可申請「異動每次信託金額」,即可增減每次扣款金額,但已下架基金之每月扣款次數及每次扣款金額,僅能減少不可增加。

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Q13:定期定額扣款日可不可以申請變更?

A13:定期定額申購之基金可申請「變更指定扣款日」,即可增減或變更扣款日期。但已下架基金僅能減少每月扣款日期不可增加,例如原投資A基金每月6日、16日及26日共扣三次,A基金下架後,可變更為每月複選2個日期(或僅選1個日期),但減少後即不可再申請恢復。

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Q14定期定額辦理全部贖回後,還可以繼續扣款嗎?

A14:委託人可隨時透過臨櫃或網銀申請恢復扣款。透過網銀申請者,請至「定期定額有效契約查詢」項下查詢該筆基金帳號並點選「異動」申請。委託人申請將一基金帳號項下所有基金全部贖回時,可選擇贖回後該基金帳號停止扣款並終止該基金帳號,或依原約定繼續有效:

1.選擇停止扣款並終止該基金帳號者:

本行將停止自該基金帳號指定之扣款存款帳號扣款投資,惟委託人辦理全部贖回時,如尚有未分配之單位數,本行將於分配入帳後將該等單位數自動辦理補贖回,贖回款項入贖回入帳帳號。

2.選擇依原約定繼續有效者:

除於全部贖回時該基金帳號已中止扣款者外,本行將依原約定繼續辦理扣款。

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Q15已中止扣款之基金帳號辦理全部贖回且選擇依原約定繼續有效者,之後可以申請恢復扣款嗎?

A15委託人可隨時透過臨櫃或網銀申請恢復扣款。透過網銀申請者,請至「定期定額有效契約查詢」項下 查詢該筆基金帳號並點選「異動」申請。

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Q16:使用網路銀行購買定期定額基金,為何「我的基金」未顯示該筆基金資料?

A16網路銀行辦理定期定額基金申購交易完成後,因尚未開始扣款投資,「我的基金」不會列出該筆基金明細,須俟第一次扣款成功後,該筆基金資料才會列示在「我的基金」項下。如欲知該筆基金申請狀態,可點選「定期定額有效契約查詢」或「定期定額全部查詢」查詢。

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Q17:網路銀行可否辦理定期定額基金扣款帳號變更?

A17:網路銀行辦理定期定額基金扣款帳號變更,須就每一筆基金帳號分別申請,點選欲變更之基金帳號「異動」選項下之「異動扣款/入息帳號」。變更後之扣款帳號需為委託人本人存款帳號,且已設定為「約定轉出帳號」。

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