基金大觀園

購買篇

定期定額篇

定期定額篇

贖回篇

轉換篇

配息篇

費用篇

其他篇


贖回篇:

Q1:如何辦理國內外基金贖回?

Q2:基金贖回適用哪一天的價格?

Q3:基金贖回款入帳之存款帳戶有無限制?

Q4貴行是否可以受理部份贖回?

Q5:辦理基金贖回後,贖回款何時入帳?

Q6:境外基金贖回,贖回款的匯率是以那一天的匯率為基準?

Q7:贖回基金後,欲查詢該筆贖回款明細資料,如何查詢?

Q8:申購境外基金時以新台幣交付基金款項,贖回時可以外幣方式返還基金贖回款嗎?


贖回篇:

Q1:如何辦理國內外基金贖回?

A1:基金贖回可至原申購交易之營業單位臨櫃辦理或利用網路銀行進行交易。

1.臨櫃辦理:

請攜帶身分證明文件、基金原留印鑑和信託憑證(89.05.01以前購買基金所發的憑證)至原申購交易之營業單位辦理。若信託憑證遺失,只要委託人本人帶著身分證明文件、基金原留印鑑至原開戶營業單位辦理掛失手續,即可辦理基金贖回。

2.網銀辦理:

      已簽訂「臺灣銀行辦理信託資金投資國內、外有價證券總契約書」及「電子銀行服務申請書及約定書」之委託人可以利用網路銀行下單贖回基金。惟89.05.01前購買基金及原中信局委託人持有信託憑證者,必須持基金原留印鑑至本行營業單位繳回信託憑證或辦理憑證掛失後,才能在網路銀行辦理全部贖回)

TOP

Q2:基金贖回適用哪一天的價格?

A2:基金贖回適用之價格依各基金公開說明書規定辦理,國內基金依次一營業日的淨值計價;境外基金一般依當日的價格計價,但部份基金採次一營業日交易,例如德盛菲律賓基金、康和印度基金、德利系列基金和瑞銀部分基金(香港、新加坡、日本中小型股、日本、大中華、新興市場基礎建設、澳洲)等,另部分基金非以淨值贖回,而以淨值減一定比例之價差作為贖回價格,例如摩根富林明系列境外基金等。

備註:

摩根富林明盧森堡註冊系列境外股票型基金自100年4月1日起調整「申購手續費」及「轉換手續費」,茲說明如下:
1.申購手續費由2.5%調整為3% (大額費率表詳附件) 。
2.轉換手續費由0%調整為0.5%(內扣)。
3.
基金報價由雙軌報價(贖回價格為淨值內扣0.5%)調整為單軌報價(申購價格及贖回價格皆為淨值) 。詳細說明請詳附件 (附件)
4.100年4月1日前申購之客戶,仍維持契約約定之費率,不受影響。

備註:

備註:瑞士安勤系列基金自100年7月1日起之交易改為以下單當日之基金淨值為準。

TOP

Q3:基金贖回款入帳之存款帳戶有無限制?

A3:基金贖回款限存入委託人本人在臺灣銀行之存款帳戶(但公教存款不得作為贖回款轉入帳戶),且台幣信託者限入新台幣存款帳戶,外幣信託者限入同幣別之外匯存款帳戶或外匯綜合存款帳戶,OBU境外客戶限入OBU外匯存款帳戶。

TOP

Q4貴行是否可以受理部份贖回?

A4:可以,其相關規定如下:

1.每筆基金帳號項下單一基金已分配單位數之「原始信託本金餘額」?等值新台幣20,000元以上,始得申請部分贖回。

2.每次最低贖回「原始信託本金」為等值新台幣10,000元,且部分贖回後每一基金之「原始信託本金餘額」至少為等值新台幣10,000元。

3.若「原始信託本金」未達新台幣20,000元以上,則僅能全部贖回。

4.外幣信託投資之境外基金部份贖回時,係以本行牌告第一盤即期買入匯率為換算基準,檢核其贖回之外幣金額是否符合上述金額之規定。

TOP

Q5:辦理基金贖回後,贖回款何時入帳?

A5基金贖回款項之入帳時間係依各該基金之公開說明書而定,本行於基金公司入帳當日完成分配作業後,即將款項入委託人帳戶,惟如無法入帳成功,將通知分行以人工處理,故入委託人帳戶時間可能因而延後。國、內外基金一般入帳時間如下:

1.境外基金約5-7營業日。

    2.國內類貨幣型基金於次一營業日。

    3.國內基金(投資國內)約3-4營業日。

4.國內基金(投資國外)約5-7營業日。

TOP

Q6:境外基金贖回,贖回款的匯率是以那一天的匯率為基準?

A6按基金公司入帳日本行第一盤即期買入匯率為基準。

TOP

Q7:贖回基金後,欲查詢該筆贖回款明細資料,如何查詢?

    A7:已贖回基金的單位數、淨值、匯率….等資料,請進入網路銀行「我的基金」右下方之「已實現損益」或「基金理財」項下基金往來明細查詢>下拉點選【贖回】查詢。

TOP

 

Q8:申購境外基金時以新台幣交付基金款項,贖回時可以外幣方式返還基金贖回款嗎?

A8:不可以。依據中央銀行「銀行辦理外匯業務作業規範」之規定,銀行辦理特定金錢信託投資外幣有價證券業務,委託人以新台幣交付信託資金時,銀行對該信託資金之收受及贖回本益之返還,均應以新台幣為之,不得以外幣支付;以外幣交付信託資金投資有價證券業務,銀行對該信託資金之收受及贖回本益之返還,亦須以外幣為之,不得以新台幣支付。

TOP