EDI電子轉帳 | 臺灣銀行 Bank of Taiwan

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臺灣銀行EDI電子轉帳簡介

近年來我國金融機構在業務的自動化上已有相當的成效，但在多元快速變遷的社會環境衝擊下，掌握資訊已成為目前銀行競爭的利器。另一方面，企業界為了加強其經營效率，紛紛使用EDI來提昇其競爭能力。目前國內以聯合國標準UN/EDIFACT( Electronic Data Interchange for Administration Commerce and Transport )進行EDI之作業包括關貿網路的海空運貨物通關自動化作業、商業司推動流通業、電子業電子訂貨作業、工業局主導汽車業、製造業自動化作業，以及籌劃中的環保、圖書、航港等EDI作業，在國內皆帶動企業朝向高品質之EDI無紙化作業方式。但任何EDI交易之最終皆需結合金流作業，因此各單位陸續要求金融界配合開辦金融EDI業務，以利企業資金運用效率之提昇。

何謂金融EDI ( FEDI )

金融電子資料交換(Financial Electronic Data Interchange, FEDI)，簡稱“金融 EDI”，係指企業或個人利用電腦作業，以特定的標準格式，經由通訊網路與金融機構連線，進行企業之自行、跨行及跨網之付款、資金調撥及轉帳等金融服務。

金融EDI的用途

電子轉帳（自行/跨行）。
線上扣繳海關稅費。
跨網及關係戶扣款。
- 跨網扣款：企業可利用臺銀XML憑證於其他行庫(需有加入EDI系統）所開立之帳戶逕予扣帳，轉入臺銀或其他帳戶。
- 關係戶扣款：具關係戶（企業及個人）所開立之不同帳戶可授權共用一張臺銀XML憑證逕予扣帳，轉入臺銀或其他帳戶。

使用金融EDI效益

減少開立支票、前往銀行匯款轉帳作業，可降低人力處理時間和成本。
提昇企業內部自動化作業效能。
可靈活的進行資金調撥。
減少人為作業疏失。
放行交易後以傳真或email通知收款人。

EDI的安全措施

採用先進的數位簽章（電子簽章）等安全防護技術，可避免下列情形發生：

資料在網路傳送時被篡改。
被冒名傳送假資料、被複製。
防止資料重送、被刪除、遺失。
資料傳送接收時被否認收到的困擾。
並提供交易憑證安全認證措施，以確保用戶的使用安全。

交易資料的安全措施

當日採用序號的控管，防止交易的重覆出現。
數位簽章的不可否認性，能發生與實體簽名或蓋章同一效力。
採用FXML憑證卡片儲存及傳遞金鑰資料。
無論轉出及轉入帳號與額度，需事先與銀行約定才可以轉帳。

臺銀EDI電子轉帳之特點

可約定轉入帳戶(約定戶數不限)或不約定(可轉入任何帳戶) (僅二擇一)。
可發送入帳傳真或email通知收款人（email通知限扣款帳戶為臺銀帳號）。
具備跨網及關係戶扣款功能。
手續費便宜（跨行轉帳200萬以下15元），可設定收款人負擔手續費，亦可以採用月結手續費方式。
可約定轉出帳戶每日轉出最高限額及轉入帳戶每筆交易限額。
可離線整批或預先編輯(轉入)轉帳資料，可提供多重審核權限功能，整批放行、預約放行，方便企業帳務處理。
營業日之截止時間為15：30，可預約次6營業日交易（無法取消交易）。
具有透過區域網路於不同電腦間多人輸入編輯、確認核定、列印及放行付款資料之功能（網路版）。
跨行付款交易每筆交易可達新台幣5,000萬元、自行轉帳不設限。
可以利用EDI轉跨行通匯功能，繳納海關稅費。
付款交易後之結果可檔案回饋。

申請方式

用戶端應自備之設備
- 可上網之個人電腦。
- 作業系統：
  - Windows XP Professional SP2 (含)以上版本。
  - Windows 2000 Service Pack4 (含)以上版本。
  - Windows Vista Home Premium (含)以上版本。
  - Windows 7 Premium (含)以上版本。
金融EDI軟體及讀卡機由本行免費提供。
申請所需文件及流程請逕洽往來分行之電金專員或數位金融部。

相關單位

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