商品介紹

是一種選擇的權利，當契約的買方付出權利金(Premium)後，即享有在特定時點，向契約的賣方依契約載明的履約價格買入或賣出一定數量標的物的權利。若為買進標的物，稱為買權(Call Option)；若為賣出標的物，則稱為賣權(Put Option)。

適用對象

專業法人客戶。

商品優點

1. 當客戶為選擇權買方時，有機會獲取匯率走向符合預期的匯兌收益，而最大損失僅為付出的權利金。
2. 當客戶為選擇權賣方時，可獲取額外收益(收取權利金)。

商品風險

1. 當客戶為選擇權賣方時，可能因選擇權被買方要求執行，需承擔強勢貨幣被轉換為弱勢貨幣之匯兌損失，或必須償付匯兌損失超逾收取的權利金的風險。
2. 當客戶為選擇權買方或賣方時，可能因市場匯率變動方向與預期相反而產生評價損失，請客戶審慎評估自身風險承擔能力。
3. 倘客戶額度核定條件有設定信用風險限額，當評價損失致客戶衍生性商品已使用額度達到110%以上須補繳履約保證金，若已使用額度達到140%以上須進行停損。

交易幣別

外幣兌新台幣或外幣兌外幣(限本行即期掛牌之外幣)

注意事項

1. 客戶應向本行申請衍生性金融商品信用額度，並簽妥衍生性金融商品交易總約定書及其他相關文件，另需提供公司董事會會議紀錄。
2. 客戶須向本行以書面申請為專業法人客戶，始得申辦匯率選擇權業務。
3. 客戶辦理匯率選擇權交易如屬避險目的，需提供實質交易文件。
4. 匯率選擇權單筆最低承作本金為約當美金50萬元。
5. 有關本商品之詳細內容及相關權益，悉依商(產)品說明書、風險預告書及本行與客戶簽訂之成交確認函等相關文件為據。

運用範例

賣出買權(SELL CALL OPTION):

買入賣權(BUY PUT OPTION):

衍生性金融商品業務申辦管道

歡迎洽詢本行各分行辦理。